Bereits zum zweiten Mal würdigt das Finanzsymposium mit der „Digital Treasury Excellence“-Auszeichnung innovative Projekte der digitalen Transformation. Damit sollen Projekte im Bereich der digitalen Transformation hervorgehoben werden.  Der Preis zeichnet Treasury-Abteilungen und -Teams aus, die bei der Digitalisierung von Treasury-Prozessen durch herausragende Leistungen glänzen. Der Wettbewerb richtet sich an alle Unternehmen (Nicht-Banken), die ihre Innovationskraft der Treasury-Community vorstellen möchten, um sich auszutauschen und zur Nachahmung zu animieren.

Die Zeitmaschine: Das Treasury Prozess Cockpit

„Zurück in die Zukunft“ – Zeit ist Geld und eine Zeitmaschine ist in diesem Bild eine Gelddruckmaschine. Daher arbeitet so gut wie jedes Unternehmen an der Digitalisierung seiner Treasury-Funktionen. Natürlich „End-To-End“, also von der Planung der Bedarfe bis zu dem Moment, wo das Geld auf dem Bankkonto und die Buchungen auf dem Sachkonto stehen.

Doch die Frage ist: Wie kann man Geschwindigkeit aufnehmen, mehr Transaktionen und Volumen abbilden und dabei mit der gleichen Mannschaftsstärke den Überblick behalten und auch noch Zeit für andere Themen haben?

Anfangs haben wir die Ressourcen auf die Automatisierung unserer Handelsprozesse konzentriert: So handelt die REWE im Bereich FX mittlerweile im Jahr rund 20.000 FX-Deals vollautomatisch: Die Bedarfe werden dabei nächtlich aus den warenwirtschaftlichen und bald auch touristischen Systemen gemeldet, in unserem Treasury-System zusammengefasst, an die Trading Plattform verschickt und dort gehandelt. Das Sicherungsgeschäft wird in unser System übernommen, per SWIFT bestätigt und gemäß EMIR gemeldet, kontinuierlich gebucht und bei Fälligkeit gezahlt (extern über Banken oder intern über unsere Inhouse Bank).

Dann haben wir gemerkt, wie wichtig es ist, die „Blackbox“ digitalisierter Prozesse auszuleuchten und Transparenz zu schaffen. Denn im Zuge der Automatisierung werden manuelle Eingriffspunkte reduziert; trotzdem will und darf man als Treasury-Abteilung niemals die Kontrolle verlieren, sondern muss die ganze Orchestration transparent und beherrschbar gestalten. Hohe Geschwindigkeiten machen dabei ein zielgerichtetes und schnelles Eingreifen im Störfall notwendig; optimalerweise schon bevor aus einer kleinen Abweichung ein teures Problem wird.

Die Lösung ist unser Treasury Prozess Cockpit, welches wir mit internen Ressourcen auf Basis eines „Exception Based Management“-Ansatzes umgesetzt haben: Hier erkennt das System automatisiert eine Abweichung und zieht einen Menschen aktiv zur Lösung heran.